Politique de confidentialité

Introduction à notre politique

Données que nous collectons

Nous collectons différents types de données personnelles selon votre interaction avec nos services. Ces informations nous permettent de fournir des consultations personnalisées et d'améliorer continuellement la qualité de notre accompagnement en planification financière.

Utilisation de vos données

Nous utilisons vos données personnelles exclusivement pour les finalités suivantes, conformément au RGPD et avec votre consentement lorsque requis

• • Fournir nos services de consultation et planification financière personnalisée adaptés à votre situation spécifique
• • Communiquer avec vous concernant vos consultations, rendez-vous et demandes d'information
• • Améliorer nos services en analysant les besoins des clients et l'efficacité de notre méthodologie
• • Respecter nos obligations légales et réglementaires en matière de tenue de registres
• • Assurer la sécurité de notre site web et prévenir la fraude ou les utilisations abusives
• • Vous envoyer des informations pertinentes sur nos services si vous avez consenti à recevoir nos communications
• • Réaliser des analyses statistiques anonymes pour comprendre l'utilisation de notre site

Partage de vos données

Nous pouvons partager vos informations personnelles dans des circonstances limitées et uniquement lorsque nécessaire pour fournir nos services ou respecter nos obligations légales. Tout partage est effectué dans le respect strict du RGPD et avec des garanties contractuelles appropriées.

Vos droits sur données

Conformément au RGPD, vous disposez de plusieurs droits concernant vos données personnelles que vous pouvez exercer à tout moment en nous contactant par email ou courrier postal

• • Droit d'accès pour obtenir une copie de toutes les données personnelles que nous détenons vous concernant
• • Droit de rectification pour corriger toute information inexacte ou incomplète dans votre dossier
• • Droit à l'effacement pour demander la suppression de vos données dans certaines circonstances légales
• • Droit à la portabilité pour recevoir vos données dans un format structuré et les transférer ailleurs
• • Droit d'opposition pour vous opposer au traitement de vos données pour des raisons légitimes
• • Droit à la limitation du traitement dans certaines situations spécifiques prévues par la loi

Sécurité de vos données

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données personnelles contre la perte, l'utilisation abusive, l'accès non autorisé, la divulgation, l'altération ou la destruction. Notre approche de sécurité combine technologies modernes et procédures strictes.

Durée de conservation

Nous conservons vos données personnelles uniquement pendant la durée nécessaire aux finalités pour lesquelles elles ont été collectées, sauf obligation légale de conservation plus longue. Les durées varient selon le type de données et leur utilisation spécifique.

• • Données de compte client conservées pendant toute la durée de notre relation commerciale plus cinq ans
• • Données de consultation et planification conservées pendant dix ans conformément aux obligations professionnelles
• • Historique des communications conservé trois ans après la dernière interaction pour assurer la continuité du service
• • Documents financiers archivés selon les exigences légales pendant sept ans minimum
• • Consentements marketing conservés trois ans, données supprimées automatiquement après ce délai sauf renouvellement

Vous pouvez demander la suppression anticipée de vos données en exerçant votre droit à l'effacement, sous réserve de nos obligations légales de conservation.

Transferts internationaux de données

Vos données personnelles sont principalement stockées et traitées en France et au sein de l'Union Européenne. Si nous devons transférer des données hors UE, nous mettons en place des garanties appropriées conformes au RGPD pour assurer leur protection.

• • Clauses contractuelles types approuvées par la Commission Européenne pour encadrer les transferts
• • Vérification que le pays destinataire bénéficie d'une décision d'adéquation de l'UE
• • Mise en œuvre de mesures supplémentaires de sécurité pour les transferts vers pays tiers
• • Information préalable et consentement explicite lorsque requis par la réglementation applicable

Cookies et technologies similaires

Notre site utilise des cookies et technologies similaires pour améliorer votre expérience de navigation, analyser l'utilisation du site et personnaliser le contenu. Vous pouvez contrôler l'utilisation des cookies via les paramètres de votre navigateur ou notre bannière de gestion des cookies.

Consultez notre politique complète sur les cookies pour plus de détails sur leur gestion et désactivation.

Modifications de cette politique

Nous pouvons mettre à jour cette politique de confidentialité périodiquement pour refléter les changements dans nos pratiques, technologies ou exigences légales. Nous vous informerons de toute modification importante par les moyens suivants selon la nature du changement.

• • Notification par email pour les modifications substantielles affectant vos droits ou l'utilisation de vos données
• • Bannière d'information visible sur notre site web pour les mises à jour importantes
• • Mise à jour de la date de dernière modification en haut de cette politique
• • Publication d'un résumé des changements pour faciliter votre compréhension des modifications

Nous vous encourageons à consulter régulièrement cette page pour rester informé de nos pratiques en matière de protection des données personnelles.